Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek’ten Kripto ve Ödeme Kuruluşlarına Net Mesaj: Finansal Sistemi Kötüye Kullandıranlara Göz Açtırılmayacak
Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve ödeme kuruluşları için getirilen yeni mekanizmaya ilişkin bu kuruluşları sert bir dille uyararak, “Ülkemizin finansal sistemini uluslararası standartlara uygun hale getirmek için kararlı adımlar atıyoruz. Finansal sistemimizi kötüye kullanmak isteyenlere asla göz açtırmayacağız” şeklinde konuştu. Bakan Şimşek, MASAK’ın bu alandaki titiz çalışmalarının devam ettiğini vurguladı.
Yeni Düzenlemeler ve Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılarının Sorumlulukları
- Finansal Sistemin Korunması ve Suç Gelirleriyle Mücadele:
- Bakan Şimşek, MASAK tarafından finansal sistemin korunması ve suç gelirleriyle daha etkin mücadele edilmesi amacıyla 25 Aralık 2024 tarihli Resmi Gazete’de önemli düzenlemelerin yayımlandığını hatırlattı.
- Kademeli olarak yürürlüğe giren bu mevzuat değişiklikleriyle getirilen sıkı düzenlemelere uymayanların ağır yaptırımlarla karşılaşacağına kesin bir dille dikkat çekti.
- Kripto varlık hizmet sağlayıcıları ile ödeme ve elektronik para kuruluşlarının MASAK yükümlülükleri başta olmak üzere, pek çok konuda da önemli düzenlemeler yapıldığını bildirdi.
- Bu düzenlemelerin finansal sistemin daha güvenilir ve şeffaf olmasını sağlayacağını vurgulayan Şimşek, yeni düzenlemelere eksiksiz uyulması konusunun sektör paydaşlarıyla titizlikle paylaşıldığını ifade etti.
- Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılarının Yeni Yükümlülükleri:
- Bakan Şimşek, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının artık finansal sistemin ayrılmaz bir parçası olarak sorumluluklarını eksiksiz yerine getirmek zorunda olduğunu vurguladı.
- Yeni düzenlemelerle, kripto varlık hizmet sağlayıcıları da MASAK mevzuatı açısından bankalar, aracı kurumlar ve sigorta şirketleriyle aynı yükümlülüklere tabi finansal kuruluşlar arasına dahil edildi.
- Bu kapsamda, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının uyum programı hazırlamaları ve uyum görevlisi atamaları zorunlu hale geldi.
- Ayrıca, bu kuruluşların etkin risk yönetimi ve müşteri işlemlerini sürekli izleme mekanizmaları oluşturmaları, elektronik tebligat sistemine derhal kaydolmaları ve detaylı müşteri tanı tedbirlerini eksiksiz uygulamaları büyük önem taşıyor.
- İlk finansal işlemlerin bankalar aracılığıyla yapılması gibi kritik yükümlülüklerin yerine getirilmesi zorunluluğu bulunuyor.
- Kripto varlık transferlerinde uluslararası alanda “seyahat kuralı” olarak bilinen transfer mesajlarındaki detaylı bilgilerin alınması artık yasal bir zorunluluktur ve bu bilgilerde eksiklik olması durumunda transfer işlemlerine kesinlikle izin verilmeyecektir.
Ödeme Kuruluşları ve Stabil Kripto Varlıklara Yönelik Sıkı Takip
- Anonim Kripto Varlıklara Sıkı Tedbirler:
- Bakan Şimşek, anonimliği artıran ve yasa dışı işlemlerde sıklıkla kullanılan gizlilik tabanlı kripto varlıkların alım satımına aracılık eden platformlar için müşteri kabulünü önemli ölçüde zorlaştıran sıkı tedbirler getirildiğini açıkladı.
- Stabil Kripto Varlıkların Yakın Takibi:
- Kara para aklama ve terörizmin finansmanında yoğun olarak kullanıldığına dair ciddi tespitler olan “stabil kripto varlıklar” konusunun da MASAK tarafından yakından takip edildiği belirtildi.
- Bakan Şimşek, kısa süre içinde MASAK tarafından bu alanda da gerekli düzenlemelerin titizlikle yapılacağını duyurdu.
- Ödeme Kuruluşlarına Yeni Yükümlülükler:
- MASAK’ın yeni düzenlemelerinin sadece kripto varlık platformlarını değil, ödeme kuruluşlarını da doğrudan ilgilendirdiği vurgulandı.
- Ödeme kuruluşlarının artık basitleştirilmiş usulde müşteri kabul etmesinin mümkün olmadığı kesin bir dille ifade edildi.
- Sanal ve fiziki POS terminalleri üzerinden yapılan tüm işlemlerin ve bu terminallerin iş ilişkisiyle uyumlu şekilde kullanıldığının da MASAK tarafından sıkı bir şekilde takip edilmesi gerektiği belirtildi.
- Başta yasa dışı bahis ve dolandırıcılık olmak üzere suç gelirlerinin aklanmasına yönelik eylemler açısından ödeme kuruluşlarının da MASAK’ın yakın takibinde olduğu vurgulandı.
Bakan Şimşek’in net ve kararlı uyarıları, Türkiye’nin finansal sistemini uluslararası standartlara taşıma ve suç gelirleriyle etkin mücadele etme konusundaki ciddiyetini açıkça ortaya koyuyor. Kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve ödeme kuruluşlarının yeni düzenlemelere eksiksiz uyması, hem sistemin güvenilirliği hem de yatırımcıların korunması açısından hayati önem taşıyor. Aksi takdirde ağır yaptırımların kaçınılmaz olacağı kesin bir dille ifade ediliyor.